Chegou o cartão Méliuz: ideal para quem gosta de ganhar dinheiro de volta

Criada para revolucionar os programas de fidelidade dos bancos, o Méliuz criou o seu próprio cartão de crédito com alto índice de cashback e sem cobrar por anuidade

Por: Débora Roque em 12/03/2021
duas mãos segurando o cartão Méliuz

Em março de 2019, foi lançado o cartão de crédito Méliuz com a bandeira Mastercard Internacional, que permite fazer compras em milhões de estabelecimentos físicos e virtuais, como todo cartão. Seu diferencial está em oferecer cashback em todas as compras, com destaque para aquelas feitas nas mais de 1.600 lojas parceiras do programa.

No Brasil, a Méliuz foi uma das pioneiras desse segmento. Hoje, contudo, esse segmento está em plena expansão, como podemos ver pela existência de outros cartões que também oferecem cashback. Mas, mesmo assim, o cartão Méliuz ainda se destaca sobre os demais.

Distribuindo várias vantagens para o seu cliente, as empresas garantem ter criado um dos melhores cartões do mercado, contando com um limite mínimo de R$ 500. O Plusdin separou as principais características para que você possa fazer sua própria avaliação do cartão de crédito Méliuz, mas antes, vamos conhecer mais da empresa.

Quem emite o cartão Méliuz?

Em primeiro lugar, é importante destacar que a Méliuz não é um banco, logo, para emitir o seu cartão, conta com uma parceria feita junto ao Banco Pan e a bandeira Mastercard. Fundado pelo Grupo Silvio Santos, até 2013, o Banco Pan era chamando de Banco Panamericano.

Atualmente, o Banco Pan é controlado por outras duas instituições bancárias, o BTG Pactual e a pela Caixa Econômica Federal. No entanto, o foco de atuação do Pan no mercado brasileiro está concentrado no crédito consignado e em cartões de crédito.

Além disso, ele tornou-se em 2019 uma empresa de capital aberto, comercializando seus papéis na B3 (Brasil, Bolsa, Balcão), a bolsa de valores de São Paulo.

Qual é o limite do cartão?

Como o cartão está sujeito à aprovação de crédito, a disponibilização de limite pode variar de pessoa para pessoa. Já podemos adiantar que o limite mínimo que o cartão Méliuz oferece é de R$500.

Mas, caso você receba um limite menor do que esperado, não se preocupe: é possível aumentar o limite por meio de alguns “comportamentos financeiros”:

  • Pagar o valor total da fatura até a data do vencimento.
  • Atingir o valor mínimo de compras por fatura do cartão.
  • Manter o CPF sem nenhuma restrição.

Como funciona os juros do cartão?

O rotativo do cartão de crédito é cobrado sempre que o cliente deixa de pagar sua fatura ou quita apenas o valor mínimo.

Desse modo, no caso deste cartão é cobrado em média 12,29% ao mês. Mas, essa taxa pode variar, dependendo da análise de crédito que o banco faz do cliente.

Qual é IOF?

Nas compras internacionais com seu cartão ou nos saques realizados no exterior, é cobrada uma taxa de IOF de 6,38% do valor gasto. Mas, este valor é padronizado para qualquer tipo de crédito.

Qual valor da anuidade?

A Méliuz não cobra anuidade ou nenhuma outra tarifa dos seus clientes. E é por esse motivo que este cartão é tão interessante.

Particularidades do cartão Méliuz

A Méliuz tem como carro-chefe oferecer cashback, que pode chegar a 1,8% do valor de suas compras com o cartão nas centenas de lojas parceiras do programa. E ele funciona da seguinte forma:

  • 0,5% de cashback: se você faz compras com o seu cartão e atinge entre R$ 750,01 e R$ 1.499,99;
  • 0,8% de cashback: se você faz compras com o seu cartão e atinge acima de R$ 1.500;
  • 1% de cashback: se a compra foi em uma das lojas parceiras, você ainda ganha mais 1%, independentemente do valor de sua fatura.
  • Dinheiro no bolso: o retorno não é feito na forma de pontos ou milhas, mas sim em dinheiro, como o próprio nome sugere.
  • Transferência: é possível transferir esse dinheiro para a sua conta corrente ou poupança quando atingido o mínimo de R$ 20,00 para gastar como você quiser, diferentemente do que acontece com outros programas de cashback, em que você só pode gastar o valor acumulado em novas compras em lojas parceiras.

Outros benefícios do cartão Méliuz

  • Mastercard Surprenda: programa de benefícios no qual você tem a promoção de compre 1, leve 2, em diversos estabelecimentos parceiros;
  • Mastercard Global Service: Você tem direito a um atendimento VIP caso passe por alguma situação de emergência;
  • Renda mínima exigida: com apenas um salário-mínimo você já consegue ter seu cartão Méliuz;
  • Anuidade grátis;
  • Aumento do poder de compra do cliente: autonomia é essencial para uma vida financeira de qualidade. Com o cartão Méliuz você controla seus gastos pelo aplicativo do Banco Pan e ainda tem todas as informações de suas compras e o cashback que você receberá quando sua fatura do mês fechar;
  • Condições de pagamento: com o cartão de crédito Méliuz você tem a opção de realizar compras grandes e parcelar;
  • Aceita compras internacionais: pode viajar tranquilo com o seu cartão Méliuz. Ele tem a função internacional e você pode utilizá-lo em suas compras no exterior ou até mesmo em sites internacionais.

Opinião sobre o cartão Méliuz

Apesar de o cashback ser um tipo de recompensa bastante tentadora, há algumas pessoas que preferem receber pontos sobre o valor das compras feitas com o cartão de crédito, pois eles podem ser utilizados posteriormente para adquirir passagens aéreas, produtos e serviços junto ao programa de fidelidade do cartão.

Desse modo, o cartão Méliuz é para quem não é da turma que curte pontos e faz o uso constante do cartão em lojas parceiras da Méliuz, tais como:

  • Americanas;
  • Burguer King;
  • C&A;
  • Dafiti;
  • Ebay;
  • Havan;
  • Livraria Cultura;
  • Netshoes;
  • Polishop;
  • Riachuelo;
  • Submarino.

Como ele não possui anuidade ou taxa para aquisição, então não há por que não o contratar, visto que você não terá nenhum custo para mantê-lo em sua carteira.

No entanto, vale lembrar que o melhor benefício desse cartão, o cashback, depende da realização de um certo volume de compras mensais, então ter o cartão para não usar talvez não seja algo assim tão interessante.

Como solicitar o cartão?

Para solicitar o seu Cartão de crédito Méliuz, você só precisa comprovar renda de um salário-mínimo. Por isso, clique no botão abaixo que vamos te encaminhar para a página de solicitação deste cartão.

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